Стало известно, какие переводы могут привести к блокировке счета

Переводы будут запрещены: всех россиян, хранящих деньги на карте, ждет нововведение
Стало известно, какие переводы могут привести к блокировке счета
Фото: newsbash.ru

В Государственную Думу внесен законопроект, призванный усилить защиту прав клиентов российских банков при блокировке счетов. Группа депутатов предложила обязать кредитные организации подробно информировать граждан и юридических лиц о причинах подобных действий. Законодательная инициатива уже зарегистрирована в парламентской системе. Авторы инициативы считают, что знание четких оснований блокировки позволит клиентам оперативно отреагировать и предпринять необходимые шаги для снятия ограничений. Подобное нововведение станет весомым шагом навстречу правам потребителей банковских услуг. В настоящий момент финансовые учреждения зачастую не разъясняют полностью причины приостановки операций по счетам.

Банки регулярно проверяют транзакции на предмет соответствия антиотмывочному законодательству и правилам противодействия финансированию терроризма. Все без исключения переводы юрлиц и физлиц анализируются на предмет потенциальных рисков легализации преступных доходов. Подозрительными признаками могут стать снятие крупной наличности, непрозрачная цель операций или переводы сверх лимитов.

При выявлении таких факторов банк вправе инициировать внутреннюю проверку с запросом документов, обосновывающих законность сделок. Если клиент откажется предоставить требуемую информацию, финансовое учреждение может заблокировать счет на время выяснения обстоятельств. Другими основаниями для блокировки служат решения судов, требования налоговых органов или Федеральной службы исполнения наказаний.

Читайте также:

Переводы будут запрещены: всех россиян, хранящих деньги на карте, ждет нововведение Автор: Алия Карачурина

Новости соседних регионов по теме:

"Про Город" Начиная с 25 июля, в России вступят в силу новые изменения в законодательство о национальной платежной системе.
04:10 19.06.2024 ProGorodNN.Ru - Нижний Новгород
25 июля 2024 года в стране начинают действовать изменения в закон о платежной системе.
12:10 18.06.2024 Yuzh-Ural.Ru - Оренбург
Вступающие в силу с 25 июля изменения в закон о платежной системе обяжут банки возвращать гражданам похищенные мошенниками суммы.
10:40 18.06.2024 Pln-Pskov.Ru - Псков
Новые изменения в законодательстве о платежной системе, вступающие в силу с 25 июля, устанавливают требования к банкам по возвращению денежных средств, похищенных мошенниками.
03:10 18.06.2024 ИА Общественная служба новостей - Москва
Банки - участники платформы цифрового рубля должны будут на два дня приостанавливать переводы цифровых рублей, если они имеют признаки операций без добровольного согласия клиента, и сообщать об этом пользователям.
18:10 17.06.2024 RuInformer.Com - Севастополь
Группа депутатов ЛДПР во главе с лидером партии Леонидом Слуцким предложила обязать банки при информировании клиентов о блокировке их счётов одновременно уведомлять и о причинах такого решения, а также представлять информацию,
02:27 18.06.2024 ЛДПР - Анадырь
Депутаты от ЛДПР предложили обязать банки сообщать о причинах блокировки счетов клиентов и представлять информацию, необходимую для снятия таких ограничений.
09:51 16.06.2024 RuInformer.Com - Севастополь
 
По теме
В Башкирии с экс-главы «Дворца молодежи» взыскали более 1 млн рублей Фото: Прокуратура Башкирии В Октябрьском с бывшей директрисы «Дворца молодежи» взыскали более миллиона рублей.
Легендарный «Двигатель Победы» - Вечерняя Уфа рождался в цехах уфимского моторного завода В Уфе в сквере возле стелы «Город трудовой доблести» на набережной Уфы открыли новый арт-объект.
Вечерняя Уфа
Шёл разговор подробный об искусстве... - Вечерняя Уфа Глава региона 11 июля встретился с деятелями изобразительного искусства. В их числе – представители республиканского отделения Союза художников России и Творческого союза художников Башкортостана.
Вечерняя Уфа
Узнали где кладовая библиотеки - Единая Россия В Караидельском районе для представителей старшего поколения провели экскурсию по библиотеке При поддержке Местного совета сторонников Партии «Единая Россия» в рамках Республиканской программы «Башкирское долголетие»
Единая Россия