"Новый русский" полковник - пал жертвой борьбы с офшорами

У полковника МВД Дмитрия Захарченко при обыске нашли 125 млн долларов наличными.Фото: Павел КЛОКОВ Наш колумнист анализирует самое громкое коррупционное дело последнего времени

Случай с полковником Дмитрием Захарченко , и.о.начальника Управления «Т» ГУЭБиПК МВД РФ, у которого при обыске нашли 125 млн долларов наличными, примечателен во многих отношениях. В том числе тем, как меняется финансовая реальность наших дней. «Деофшоризация», как ни крути, работает. Времена, когда всякий «новый русский», в том числе госчиновник, мог прибыть в западный банк с чемоданом наличности и ему легко открывали счет, закрывая глаза на происхождение денег, ушли в прошлое. И не только к русским чиновникам, как и бизнесменам теперь особенно пристальное внимание. Первым вообще запрещено иметь счета за границей. И в анкетах всех западных и не только банков теперь появились соответствующие пункты, - не является ли данный кандидат в клиенты PEP-ом (politically exposed person, что лучше перевести как «публичное лицо», подразумевая и чиновника тоже). Вот они и маются, бедные, с налом дома, то рассовывая его по коробкам из-под обуви (как бывший начальник таможни Бельянинов), то покупая для хранения целую квартиру. «Отмыть» такой объем наличности даже у нас теперь непросто, хотя, уверяют знающие люди, по-прежнему возможно. К примеру, у нас по-прежнему можно купить не просто очень дорогие вещи типа ювелирных украшений и антиквариата за наличные, но и квартиру с машиной тоже. Что вообще-то для XXI века дикость.

В этой связи периодически поднимаемый Минфином вопрос об ограничении наличных расчетов не теряет, а лишь наращивает свою актуальность. Под флагом борьбы с отмыванием и уклонением от уплаты налогов борьба с наличными расчетами ведется уже во многих странах. В наименее коррумпированных странах, кстати, наличные расчеты уже сейчас сводятся к минимуму.

На этом фоне, пожалуй, особняком стоит Германия с ее консервативными привычками. Тамошний Минфин тоже недавно обнародовал инициативу постепенного ограничения наличных расчетов, для начала не более чем 5 тыс. евро. Но общественность встретило новеллу в штыки. Не мудрено: в ФРГ сегодня 79% объема платежей частных лиц проходят в наличной форме. В этом смысле это опровергает поговорку насчет того, что то, что русскому хорошо, то немцу смерть. В любви к налу мы, оказывается, сходимся.

А вот в Великобритании на наличные платежи приходится лишь 46% объема, в Швеции лишь 2%. Кстати, оная Швеция собирается уже в ближайшие годы вообще отказаться от наличных платежей. Аналогичные планы у Норвегии и Дании. В Скандинавии уже сегодня все больше банковских отделений и целых банков (типа норвежской «Нордеи»), которые вовсе отказываются работать с наличными, работают только с безналом. Как, к примеру, американский J.P.Morgan еще в прошлом году отказался принимать наличные в уплату ипотечных кредитов.

В Америке, которая постепенно навязывает свои финансовые правила всему миру, включая в том числе ранее недосягаемые офшорные юрисдикции, вообще идет нещадная борьба с налом. Ряд банков имеют инструкции, по которым снятие или, напротив, депонирование кэша в размере 5-10 тысяч долларов расценивается как «подозрительная операция». А если вас заметят еще и в «дроблении» взносов (скажем, по 2-3- тысячи за короткие сроки вы внесли 10 тыс. и больше), то к вам с высокой вероятностью «придут», счет арестуют, будете сами доказывать, что заработали деньги честно. Бремя доказательства - на вас. Не докажете – конфискуют. В год под такие расследования как «подозрительные» попадает более 1,6 млн транзакций и десятки тысяч людей.

В ЕС скоро банкноты в 500 будут официально отменены, уже сегодня вы мало где можете ими расплатиться, в супермаркетах не принимают даже бумажки в 200 евро. Франция снизила прошлой осенью максимальный порог наличных платежей для граждан страны с 3 тыс. до 1 тыс. евро (для туристов оставили 10 тыс.). В Италии порог – до 3 тысяч. В Испании «незаконны» наличные платежи выше 2 500 евро. В Греции – потолок 1500 евро, в Бельгии – 3 тыс. Есть ограничения еще в ряде стран Европы. Хотя в ЕС таких пока меньшинство, но тенденция набирает обороты.

В любом случае, 125 млн налом вы нигде уже в банк не положите. Либо положите в такой, откуда их уже не снимите никогда, а снимут за вас другие. Если бы российский ЦБ и Росфинмониторинг еще жестче боролись с отмыванием и подозрительными операциями, то полковник Захарченко не мог бы накопить 125 млн долларов наличными, даже если они якобы «взяты на хранение» у топ-менеджмента лопнувшего «Нота-банка», который уже частично сидит. И вообще невозможность «отмыть» большие суммы наличности внесла бы существенный удар по коррупции.

ПРЯМАЯ РЕЧЬ

Полковник Захарченко, пойманный на взятке: «Все эти миллиарды - не больше, чем юмор»

Днём 10 сентября Дмитрия Захарченко привезли в Пресненский суд. Честно говоря, внешне молодой худощавый мужчина на миллиардера не похож. Простые джинсы и спортивная кофта. Испуганные глаза. На вопрос «КП» о признании себя виновным полицейский ответил отрицательно. Оказывается, Захарченко - учёный человек, кандидат экономических наук. И даже занимался преподавательской деятельностью (подробности)

А В ЭТО ВРЕМЯ

В Сети появилось фото всех изъятых у полковника Захарченко миллиардов

В субботу, 10 сентября, в СМИ появилась фотография, на которой запечатлены все деньги, изъятые во время обысков у заместителя начальника управления «Т» антикоррупционного главка (ГУЭБиПК) МВД России Дмитрия Захарченко (подробности)

КСТАТИ

8 самых громких коррупционных скандалов в России

Разложенные пачки денег на столе руководителя Федеральной таможенной службы Андрея Бельянинова напомнили всем историю с Евгенией Васильевой. У неё изъяли старинные картины и имущество на общую сумму 300 миллионов рублей. Мы не остановились на этом случае и собрали самые громкие коррупционные скандалы за последние годы (подробности)

МЕЖДУ ТЕМ

Составлен рейтинг регионов, где чиновников чаще ловят на взятках

Генпрокуратура подготовила доклад, в котором говорится, в каких регионах страны за последние полгода правоохранители выявили больше всего коррупционных преступлений. В тройке лидеров оказались Курская область, Удмуртия и Астраханская область (подробности)

Георгий БОВТ обозреватель
 
По теме
В Уфе в честь юбилея Башкирии состоялось специальное памятное гашение конвертов и карточек - Башинформ УФА, 23 мар 2019. /ИА «Башинформ», Азат Гиззатуллин/. В Государственном концертном зале «Башкортостан», где сегодня проходят главные торжества по случаю 100-летия со дня образования республики,
23.03.2019
 
В Уфе студент в честь юбилея Башкирии на собственные деньги устанавливает памятную стелу - Башинформ Фото: БАГСУ УФА, 23 мар 2019. /ИА «Башинформ», Гульфия Акулова/. Студент 2-го курса Башкирской академии государственной службы и управления Радик Хибатуллин на собственные средства устанавливает в Уфе памятную стелу.
23.03.2019
Владимир Путин поздравил жителей Башкортостана со 100-летием образования республики - Башинформ Фото: glavarb.ru УФА, 23 мар 2019. /ИА «Башинформ», Гульфия Акулова/. Президент Российской Федерации Владимир Путин поздравил жителей Башкортостана со 100-летием образования республики.
23.03.2019
 
Сейчас пенсионер вынужден ездить на лечение и анализы по разным поликлиникам - Комсомольская правда Уфа Родные пенсионера возмущены отношением медиков к тяжело больному человеку Яна БАЗЕКИНА Представьте себе ситуацию: человек болен онкологией, и ему приходится сдавать анализы в лаборатории….
23.03.2019
7 марта 2019 года в Шаранском районе Башкирии произошел случай, едва не ставший трагическим.
20.03.2019 Огни Агидели
Адвокаты обвиняемого в заказном убийстве Сергея Евстафьева рассказали подробности этого громкого дела Инга НОВИЦКАЯ Уже восемь месяцев длится расследование громкого уголовного дела по убийству топ-менеджера УМПО Юрия Яшина,
19.03.2019 Комсомольская правда Уфа
6-летний мальчик с самого детства жил в настоящем аду. Его брат близнец погиб в туалете, а отец-садист постоянно избивал жену и мать.
19.03.2019 Комсомольская правда Уфа
Поздравления со 100-летием образования Республики Башкортостан - Президент Республики Башкортостан Председатель Правительства России Дмитрий Медведев направил в адрес врио Главы региона Радия Хабирова и жителей Башкортостана поздравление со 100-летием образования республики.
23.03.2019 Президент Республики Башкортостан
«Весною и ручей заговорит…» - Администрация городского округа Уфа 21 марта в рамках «Уфимской недели детской и юношеской книги и музыки 2019» в детской библиотеке №18 прошел первый этап городского конкурса чтецов,
23.03.2019 Администрация городского округа Уфа
Вот уже восьмой раз в стенах  башкирской гимназии № 3 им.Дж.Ки екбаева проводится городской этап  конкурса юных чтецов «Живая клас сика».
22.03.2019 Стерлитамакский рабочий
Финансовую поддержку в реализации проекта оказал Благотворительный фонд «УРАЛ» Премьера фильма «Первая Республика» вызвала бурный интерес среди творческой интеллигенции.
21.03.2019 Ветеран Башкортостана
Возможность окунуться во Вселенную живописи заслуженного художника республики вновь предоставила уфимцам галерея «Мирас».
21.03.2019 Уфимские Ведомости
В спортивном зале Башкирского колледжа сварочно-монтажного и промышленного производства прошла  товарищеская игра в волейбол - Администрация городского округа Уфа В спортивном зале Башкирского колледжа сварочно-монтажного и промышленного производства прошла первая товарищеская игра в волейбол между студентами из числа детей-сирот и детей, оставшихся без попечения родителей.
23.03.2019 Администрация городского округа Уфа
В финале Востока уфимцы встретятся с омским «Авангардом» Рустам МАКСЮТОВ Уфимский «Салават Юлаев» не стал откладывать дело в долгий ящик и уже в пятом матче серии легко и играючи разобрался с «Автомобилистом» в гостях
22.03.2019 Комсомольская правда Уфа
Башкирскому баскетболу исполнилось 95 лет. Сегодня это – факт, несомненно, установленный.
21.03.2019 Уфимские Ведомости
Рабочая встреча с Послом Вьетнама в России Нго Дык Манем - Президент Республики Башкортостан 23 марта в Доме Республики врио Главы Башкортостана Радий Хабиров встретился с Чрезвычайным и Полномочным Послом Социалистической Республики Вьетнам в Российской Федерации Нго Дык Манем.
23.03.2019 Президент Республики Башкортостан
Москва - один из самых дорогих для жизни мегаполисов. Но, как выяснилось, и для смерти тоже Фото: Михаил ФРОЛОВ - Комсомольская правда Уфа В борьбе за похоронные деньги россиян ритуальные агенства готовы на все. Корреспондент «КП» Дина Карпицкая устроилась на работу в бюро траурных услуг и посмотрела на эту «кухню» изнутри Дина КАРПИЦКАЯ Как говорится,
23.03.2019 Комсомольская правда Уфа
Для раскрытия этой загадки прокуроры создают 3D-изображение места трагедии [фото, видео] Андрей ГОРБУНОВ Журналисты «Комсомольской правды» и программы «Андрей Малахов.
23.03.2019 Комсомольская правда Уфа
В новой программе «Андрей Малахов. Прямой эфир» прозвучат сенсационные подробности трагедии на Северном Урале [аудио, видео] Николай ВАРСЕГОВ Наталья ВАРСЕГОВА Напомним,
22.03.2019 Комсомольская правда Уфа
«Комсомолка» расскажет, что делать, если накануне вылета вы оказались в травмпункте, и вам наложили гипс, а отменить поездку никак нельзя Эльвина АПАРИНА Билеты на руках – впереди мини-отпуск,
22.03.2019 Комсомольская правда Уфа
В Уфе в честь юбилея Башкирии состоялось специальное памятное гашение конвертов и карточек - Башинформ УФА, 23 мар 2019. /ИА «Башинформ», Азат Гиззатуллин/. В Государственном концертном зале «Башкортостан», где сегодня проходят главные торжества по случаю 100-летия со дня образования республики,
23.03.2019 Башинформ
Обстановка на автомобильных дорогах регионального и межмуниципального значения Республики Башкортостан по состоянию на 08:00 23.03.2019 г. Дорожно-транспортные происшествия За прошедшие сутки произошло 8 ДТП,
23.03.2019 Комитет по транспорту и дорожному хозяйству